Quelles ressources utiliser pour rédiger un dossier en gestion de patrimoine ?
Question d'origine :
Bonjour,
Dans le cadre de l'élaboration d'un dossier en gestion de patrimoine que je dois remettre dans 2 jours), je cherche de la documentation ( site, articles, ouvrages mais le temps que je le reçois ce sera probablement trop tard), soit des supports qui me permettraient de rédiger un rapport complet/élaboré s'il vous plaît :
En effet, je recherche toute documentation qui me permettrait :
- d'expliquer et d'émettre un avis sur les perspectives mondiales et tout particulièrement, en France et dans l'Espace Economique et Européen ( au vu de ces derniers mois , voir depuis 2020) , soit au vu de ce rebondissement économique depuis plusieurs mois (ex : inflation ( les raisons de l'inflation et conséquence), hausse des taux, hausse du pétrole, des prix de la consommation, (causes, conséquences), réforme des retraites, sûrement que j'oublie des éléments).
- une documentation qui me permettrait d'expliquer en détail les facteurs qui perturbent les marchés boursiers.
- En finance de marché , finance, de la documentation qui me permettrait de connaître , découvrir les différents arbitrages, allocations d'actifs , modalités d'investissement qui existe en fonction de différents types de placement financiers/types d'investissement
- et j'aimerai trouver une documentation qui me permet d'expliquer et ajouter un exemple fictif (par exemple) qui me permettrait de mettre en lumière le sujet du calcul des droits de succession : en prenant en compte : dans le cas du prédécès du conjoint, dans le cas d'une option totalité en usufruit pour la donation au dernier vivant, dans le cas d'une application du forfait mobilier, et dans le cas où il n'y aurait pas de passif à retenir.
- et une documentation qui me permettrait de voir quelles sont les dispositions qu'un couple peut prendre et opérer dans la transmission du patrimoine en réduisant sa fiscalité successorale.
- Je vous remercie infiniment pour aide, cela m'aidera en complément des recherches afin que je puisse effectuer rédiger ce rapport à temps.
- Cordialement
- Bonne journée
Réponse du Guichet
Nous vous proposons une bibliographie sur la gestion du patrimoine et ses perspectives dans le marché mondial. Les autres points que vous souhaitez aborder devraient faire l'objet de questions indépendantes les unes des autres.
Bonjour,
Vous recherchez de la documentation en gestion de patrimoine et particulièrement sur les points suivants :
- les perspectives mondiales
- les facteurs qui perturbent les marchés boursiers
- en finance de marché, les différents arbitrages, allocations d'actifs, modalités d'investissement qui existe en fonction de différents types de placement financiers/types d'investissement
- les calculs des droits de succession dans le cas
- du prédécès du conjoint,
- d'une option totalité en usufruit pour la donation au dernier vivant,
- d'une application du forfait mobilier,
- où il n'y aurait pas de passif à retenir.
- les dispositions qu'un couple peut prendre et opérer dans la transmission du patrimoine en réduisant sa fiscalité successorale
Votre demande est très vaste et dépasse même le cadre de la gestion du patrimoine. C'est pourquoi nous vous invitons à venir consulter les documents traitant du sujet initial que nous possédons en bibliothèque et dont voici une sélection :
Gestion de patrimoine stratégies juridiques, fiscales et financières / coordonné par Arnaud Thauvron, 2015
"Entièrement à jour des dernières dispositions fiscales, cette édition 2015-2016 rassemble toutes les connaissances juridiques, fiscales et financières, nécessaires pour réaliser un diagnostic et définir une stratégie patrimoniale. Cet ouvrage écrit par une équipe pluridisciplinaire de spécialistes allie l’exposé des principes fondamentaux et la pratique de la gestion de patrimoine. Quel montage élaborer pour faire fructifier un patrimoine et/ou réduire son imposition ? Comment utiliser les règles juridiques pour protéger un patrimoine des aléas de la vie et pour le transmettre à un proche dans les meilleures conditions ? Comment optimiser le patrimoine d’une personne ? Quelles stratégies adopter pour le dirigeant d’une entreprise ? Entièrement à jour des dernières dispositions fiscales, cette édition 2015-16 rassemble toutes les connaissances nécessaires pour réaliser un diagnostic et définir une stratégie patrimoniale. Sur le plan juridique : les lois qui encadrent le patrimoine, le mariage, le PACS, le divorce, le décès, les donations… Sur le plan fiscal : l’impôt sur les revenus de capitaux mobiliers, l’impôt sur les plus-values mobilières, l’ISF… Sur le plan financier : les produits d’épargne et de placement, l’optimisation d’un patrimoine immobilier, l’assurance-vie, la gestion d’un portefeuille titres, l'épargne retraite…" Source : éditeur
Gestion de patrimoine : stratégies juridiques, fiscales et financières / coordonné par Arnaud Thauvron, 2018
"Présentation des méthodes indispensables à la réalisation d'un diagnostic et d'une analyse patrimoniale, ainsi qu'au développement d'une stratégie en la matière, avec des études de cas approfondies. A jour des dernières dispositions fiscales." Source Electre
Gestion de patrimoine / coordonné par Arnaud Thauvron, 2020
"Présentation des méthodes indispensables à la réalisation d'un diagnostic et d'une analyse patrimoniale, ainsi qu'au développement d'une stratégie en la matière, avec des études de cas approfondies. A jour des dernières dispositions fiscales. Avec un nouveau chapitre sur l'investissement immobilier." Source Electre
La gestion de patrimoine : 200 questions pour développer et gérer l'ensemble de ses biens / Marc Duménil, 2020
"200 points à connaître en tant qu'épargnant pour envisager les aspects juridiques, fiscaux et financiers de la construction d'un patrimoine. Les différences entre Pacs et mariage, les catégories de revenus imposables ou encore la défiscalisation immobilière sont abordées. A jour de la loi de finances 2020." Source Electre
Vos placements : le guide pratique 2021 / par Vincent Bussière, Éric Giraud et la rédaction de la lettre boursière "Propos utiles" ; sous la direction de Nicolas Corato, 2020
"Un état des lieux des différents types de placements, de leurs atouts, de leurs risques et de leur encadrement juridique et fiscal. Avec des cas pratiques et des simulations chiffrées permettant de visualiser les diverses stratégies pour aider à la prise de décision." Source : Notice Electre
Le conseil en gestion de patrimoine : tout savoir sur la méthode de l'approche globale / William Dosik, 2021
"Un ouvrage présentant aux conseillers patrimoniaux l'approche globale des situations et objectifs financiers de leurs clients de moyenne et haute gamme. Avec des cas d'ingénierie patrimoniale. Edition à jour de la loi de finances pour 2021." Source Electre
Basic'Job : particuliers, 2022
"Les informations principales sur la gestion du patrimoine familial, les régimes matrimoniaux, l'épargne, les assurances et les retraites des particuliers." Source Electre
Basic'Job : expert patrimoine, 2022
"Les informations principales sur la fiscalité, le patrimoine, l'épargne, les assurances et les retraites des professionnels et des particuliers. Un QR code permet d'accéder à des mises à jour et des compléments d'information." Source Electre
Sur les perspectives mondiales de la gestion du patrimoine, vous pouvez prendre connaissance d'un dossier intitulé Perspectives des marchés pour 2022, réalisé par un cabinet de conseil canadien et constater par vous-même s'il est adaptable aux lois et marchés français.
Un autre dossier, La gestion du patrimoine en temps de crise est en ligne, publié par le magazine juridique Droit & patrimoine.
Concernant les autres points que vous souhaitez aborder, il serait préférable de les formuler thématiquement en posant un thème - une question précise.
Bonne journée.