Quels sont les avantages fiscaux et successoraux de l'assurance-vie ?

Réponse du département Société : 

Bonjour, 

Nous vous conseillons de consulter les documents suivants, relatifs à l’assurance-vie et ses avantages et inconvénients :

• 100 conseils pour mieux gérer votre argent : immobilier, assurance vie, épargne, impôts, famille / Olivier Decarre
• Épargne, placements, investissements : la fin de l'âge d'or de l'assurance vie : comprendre et agir / Georges Billand
• Vos placements : le guide pratique 2022 / par Vincent Bussière, Eric Giraud et la rédaction de la lettre boursière Propos-Utiles ; sous la direction de Nicolas Corato
• La fiscalité de l'assurance vie : souscription, détention, rachat, modification, dénouement des contrats / Philippe Baillot, Jean-François Piraud, Marc Thomas-Marotel

Sur le site institutionnel Service public et la page concernant l’assurance-vie, vous trouverez toutes les informations nécessaires : réglementation, souscription, fonctionnement, résiliation, rachat de contrat, clause bénéficiaire, décès, etc.

Une autre source intéressante la page dédiée à l’assurance vie du site du Ministère de l’économie et des finances.

Par ailleurs, nous vous renvoyons également à une précédente réponse réalisée par les bibliothécaires via le Guichet du savoir sur la transmission de patrimoine et qui traite en partie de l’assurance vie.